明知犯法却禁不住快钱的诱惑在实施诈骗之前肖某某一度犹豫不决甚至找到两个算命先生测算但最后还是决定铤而走险去年四川眉山警方抓获一起巨额骗贷案的上百名嫌疑人肖某某就是其中之一而且他和嫌疑人向某某和黄某甲等人还是核心人员据警方介绍这起巨额骗贷案涉及盘踞在四川广东的三个犯罪团伙为6000余人补缴公积金12亿在手机APP上进行信用贷款诈骗多家银行贷款逾10亿元大量贷款逾期造成全国范围内信贷资金重大损失影响恶劣系四川省涉及金额最大人数最多的贷款诈骗案
2021年8月10日红星新闻记者从眉山市东坡区法院获悉肖某某向某某黄某甲等9人涉嫌贷款诈骗罪已由检方起诉至法院但开庭时间尚未确定
抓获犯罪嫌疑人
红星新闻记者从检方的起诉书上看到向某某肖某某等9人伪造了973名人员978人次住房公积金缴存记录以垫缴公积金伪造征信记录后骗取银行贷款其中590人通过审批银行累计发放贷款89元截至2020年3月30日未收回本金18元
此案中33岁的肖某某不到一年的时间就非法榄财7698万余元落网后他几度落泪如今在他看来有没有钱不重要陪陪家人哪怕什么都不说才是一件很幸福的事情
案发
三个犯罪团伙包装6000余人
通过补缴公积金12亿骗贷逾10亿
帮缴公积金办贷款不用还在这些诱人的话术之下很多农民稀里糊涂背上二三十万元的债务
犯罪团伙通过垫缴公积金这一方式将四川广东湖南天津山东重庆等多地农民包装成为公司职员再利用他们的身份信息向银行骗取信用贷款
民警展示嫌疑人手机上的骗贷信息
2020年四川省眉山市公安局高新区甘眉园区分局以下简称眉山高新分局打掉了盘踞在四川广东的三个犯罪团伙三个团伙分别控制了四川广东湖南天津山东重庆等地130余家公司账号为6000余人补缴公积金12亿以此作为银行进行信用评定的参考物在手机APP上进行信用贷款诈骗多家银行贷款逾10亿元大量贷款逾期造成全国范围内信贷资金重大损失影响恶劣系四川省涉及金额最大人数最多的贷款诈骗案
警方介绍嫌疑人构建起以某黑客金融从业者管理者操作手洗钱团伙出资方猎头中介一般贷款人在内的8级渠道一条垫缴公积金伪造征信记录后骗取银行贷款的链条浮出水面为他人垫缴公积金以此作为银行进行信用评定的参考物进行信用贷款
嫌疑人手机上招收纯白户
目标以居住在偏远山区征信没问题的农民等为主替其垫钱补交公积金后通过手机申请个人信用贷款完成审核等几乎当天就能拿到2030余万贷款但前7级渠道层层提取后贷款人往往只能拿到数百元至数万元不等的贷款有些贷款人甚至一分钱都拿不到
民警介绍犯罪团伙被打掉时已开始瞄上企业税贷即买下要倒闭的企业变更法人为农民再利用增值税缴纳记录等进行贷款一个企业能贷款300万至500万元为害更甚
歧途
核心嫌疑人曾找算命先生测算
仍铤而走险一年非法揽财近800万
在决定骗贷挣快钱之前肖某某从事过装修和POS机推广发现身边不少人都在找居住在偏远山区征信没问题的农民骗取贷款后他开始心动有人看好他手中曾做过POS机推广的资源
举棋不定之际他找了两个算命先生测算自己能否做这事得到的答案是这一行不能做但身边挣快钱的人越来越多经受不了诱惑的肖某某开始去找下面客户当起了8级渠道中承上启下至关重要的管理者
一名贷款人和她的手机贷款额度
最开始没有意识到这样做的严重性我们那个圈子做这行的太多了我也不知道上面怎么操作的反正来钱快肖某某说那时眼里就只有钱没想过有什么后果面对红星新闻记者时肖某某自称忘记了第一笔挣了多少钱
不过起诉书上记录得很清楚2019年4月至8月被告人向某某黄某甲周某某等人大量虚构某某单位员工为207名人员210人次补缴00元住房公积金伪造住房公积金缴存记录后在互联网上向某银行申请个人信用贷款银行审批通过代某某等39人累计发放贷款89元截止2020年3月30日该银行未收回本金89元黄某甲向某某周某某从中非法所得255万余元
其中被告人肖某某通过刘某甲向被告人周某某向某某黄某甲等人推送了贷款人员王某某伪造住房公积金缴存记录在互联网上向银行申请个人信用贷款00元截止2020年3月30日银行未收回本金00元肖某某非法所得45万余元
欲望之门被打开就再也收不住了起诉书载明被告人肖某某推送人员给被告人向某某黄某甲周某某等人诈骗银行贷款138人通过两家银行审批累计发放贷款00元截止2020年3月30日未收回本金74元肖某某非法所得7698万余元
从2019年4月到2020年3月不到一年肖某某就非法收入了将近800万元
骗贷
补缴500多万公积金骗贷6800多万
2000多万揣进腰包开始担惊受怕
2019年9月肖某某等人伪造眉山市住房公积金缴存记录诈骗某银行信贷资金其中肖某某非法所得1086万余元
同年10月几人伪造雅安市住房公积金缴存记录诈骗某银行信贷资金其中肖某某非法所得1484万余元10月下旬几人伪造遂宁市住房公积金缴存记录诈骗某银行信贷资金其中肖某某非法所得5083万余元
犯罪嫌疑人被抓获
这样的挣钱速度超出了肖某某的想象也同样超出了出生于1985年的向某某1991年的黄某甲和1987年的周某某等人的认知
红星新闻记者从起诉书上看到2019年4月被告人向某某黄某甲周某某在得知李某甲另案处理掌握了多家单位的住房公积金账号密码后共谋利用李某甲掌握的住房公积金账号密码登录住房公积金管理系统虚构单位员工补缴住房公积金通过伪造的住房公积金缴存记录在互联网上向银行申请公积金信用贷款从而非法占有银行信贷资金并平均分配按贷款比例获取的非法获利
2019年4月至10月为非法占有银行信用贷款被告人向某某黄某甲周某某等人以非法侵入计算机信息系统收买等方式获取了多家单位公积金账号密码被告人肖某某袁某某曾某甲唐某甲唐某丙张某甲等人以非法占有为目的加入到向某某黄某甲周某某等人组织的诈骗银行贷款活动中
向某某黄某甲周某某等人将肖某某唐某甲等人层层推送上来的人员虚构为单位员工补缴住房公积金伪造了973名人员978人次住房公积金缴存记录安排大量人员到银行申请住房公积金信用贷款其中590人通过审批银行累计发放贷款89元截止2020年3月30日未收回本金18元
犯罪嫌疑人被抓获
黄某甲向某某周某某等人组织人员控制贷款人员手机银行卡及密码等贷款发放后随即采用POS机套现取现非法持有他人银行账户支付结算等方式大量转移向某某黄某甲周某某等人非法所得3198万余元
红星新闻记者梳理发现几人诈骗最高金额的一次是2019年10月23日至25日向某某黄某甲周某某等人为510名人员511人次补缴了00元公积金伪造遂宁市住房公积金缴存记录后在互联网上向某银行申请个人信用贷款审批通过了谢某某另案处理覃某某另案处理秦某某另案处理等382人累计发放贷款00元
截止2020年3月30日该银行未收回本金71元黄某甲向某某周某某唐某甲等人非法所得2044万元曾某甲非法所得190万元
补交500多万元公积金就骗贷6800多万元其中2000多万元被揣进了他们自己的腰包这样的回钱速度让嫌疑人也担惊受怕害怕有一天东窗事发
忏悔
选择自首谈起儿子几度落泪
悔不当初出狱后最想见家人
一开始肖某某觉得自己不是主犯后来发现被列入网逃了才觉得任何事情都要面对不可能躲一辈子于是选择了自首
回想当初找算命先生测算肖某某悔不当初一声长叹其实不是算与不算的问题是自己选择的问题
肖某某还有一个妹妹远嫁外地父母均在家务农2018年肖某某给父母在城里买了一套房原本计划今年装修后让父母搬进来养老但随着肖某某的落网父母进城养老的计划只能搁浅
红星新闻记者对话犯罪嫌疑人肖某某
家具的定金都交了哎肖某某轻轻地说了一句对不起他们自首前肖某某给父母打过电话希望父母照顾好自己他还给前妻打了一个电话我给她说要是儿子问起来就说我到国外工作一段时间去了
说起儿子肖某某几度落泪2015年儿子才几个月肖某某和前妻就离了婚儿子跟着前妻肖某某介绍儿子4岁之前自己天南地北地跑很少见儿子儿子4岁多时他几乎每个月都会和儿子见个面
被抓之后肖某某一个月几次都做同一个梦就是他抱着儿子坐公交车我站在车上他坐在我脚背上肖某某也说不出这个梦的特别之处他表示可能只是因为自己和儿子在一起的时间太少了
以前肖某某觉得只要没有钱别人就看不起自己现在才知道其实有没有钱别人看不看得起你都是自己给自己的框架他希望在外面犯了法的朋友能尽快自首现在进来了才明白外面一些很平常的事情比如说陪陪家人什么都不说也是一件很幸福的事情
检方认为被告人向某某黄某甲周某某肖某某唐某甲曾某甲唐某丙袁某某以非法占有为目的诈骗银行贷款数额特别巨大被告人张某甲以非法占有为目的诈骗银行贷款数额巨大其行为触犯了中华人民共和国刑法第一百九十三条犯罪事实清楚证据确凿充分应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任被告人向某某黄某甲唐某甲曾某甲袁某某到案后如实供述自己的主要犯罪事实根据中华人民共和国刑法第六十七条第三款的规定可以从轻处罚被告人肖某某唐某丙张某甲自动投案如实供述了自己的主要犯罪事实是自首根据中华人民共和国刑法第六十七条第一款的规定可以从轻或者减轻处罚
能判多久肖某某自己也不知道说起出狱后最想做的事他把家人排在第一位等以后出来了最想见父母家人找到自己喜欢的一个领域对社会有正能量方面的价值另外不要再走偏了
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红星新闻记者蒋麟摄影报道
编辑张莉
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